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猴年投資新趨勢

 

贊言創意負責人   / 黃麗璸

 

主題:猴年投資新趨勢來賓:.國泰投信儲備基金經理人 湯明真 國泰平衡基金經理人 謝振興 今年是投資賺錢的好時機嗎?國泰平衡基金經理人謝振興表示從去年中以來股市已經漲福不小,加上根據台灣經濟研究院估計,台灣今年的GDP有5%的經濟成長率的水準,所以他對於今年的投資環境抱持樂觀的態度,他建議在作資產配置時,可以把風險承擔能力提高,把股票投資比例提高。 至於理財要守住哪些原則呢?國泰投信儲備基金經理人湯明真表示投資人要從週遭生活裡去看市場趨勢的變化,像是房貸利率是否調升、新台幣升值貶值、以及最近鋼筋原物料漲得很快……等趨勢來注意投資環境有沒有變化,再根據這些變化來進行投資策略。但天災人禍很多,要如何預防這些不確定因素,事實上相當的困難,這時候投資策略應該是穩健保守追求合理的報酬率,賺取比定存利率高,但又不會像投資股票型基金,一賠就賠了巨額的損失。 國泰平衡基金經理人謝振興建議投資人在投資前除了看報章雜誌或上網看股市波動之外,還必須要多花一些時間去了解這家公司未來發展的前景,而首先就要注重公司的基本面,再來要看這家公司的財務報表分析,但一般投資人不會看, 則可以請教市場專業的人來幫您檢視這家公司的財務狀況,看負債比率、存貨應收帳款變化……等情形,在投資前要做足這些功課才不會被短期價格波動牽著鼻子走。 國泰投信儲備基金經理人湯明真表示,這兩年投信業者積極募集平衡式基金,根據資料統計,去年總共有61檔的基金募集,其中22檔是國內的平衡式基金。今年已經預計送件的或是已經募集的基金共有26檔基,國內屬於平衡式的基金就佔了9檔,由此可知平衡式基金規模相當龐大。就投資人的觀點來看,現在活儲的利率大概0.5% ,銀行一年利率也只有1.4%左右,債券型基金平均報酬率只有2%,若投股票型基金雖然報酬率較好,但基於過去慘痛的經驗以及投資人風險意識的提高,因此平衡式基金成為主流。 平衡式基金有一定的比例投資在股市及債市,作一個平衡的動作,而比例多少 則是由專家依目前景氣狀況及股市相對位置來操作,根據目前景氣循環跟以及股市相對位置作研判,若股市多投的時候,就會多投股票的相關產品,獲取高額的報酬率;相反的股市狀況不好時,就必須多投資一些債券方面的產品,來獲得固定收益,這樣就能控制穩定的報酬率, 相對的有穩定的報酬率,又可以控制下檔的風險,操作面較為靈活。你是屬於怎樣的投資人呢?首先你先衡量自己是否能承擔高報酬率的高風險, 若你屬於保守穩健型,平衡式基金是最好的選擇「進可攻,退可守」,由專家來做股債市的平衡配置幫你賺錢。若您無暇來管理或對理財不熟悉,更要由專家來幫您操作,賺得適當的報酬率。在這錢滾錢的時代裡,如何讓自己微薄的薪水創造更高的價值,先踏出投資理財的第一步吧!

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由國泰人壽、國泰世華銀行、國泰產險共同贊助
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資料來源 摘自:全球華文行銷知識庫

資料來源 :1758網誌

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